Sono Riccardo La Rocca, Consulente Finanziario. Del mio lavoro mi interessa soprattutto questo: approfondire la situazione di una persona, comprendere le esigenze che non sempre emergono alla prima domanda e costruire una strategia che ne tenga conto.
Prima di parlare di strumenti, voglio capire quale problema dobbiamo affrontare. Perché dietro una scelta finanziaria possono esserci il futuro di un figlio, un cambiamento professionale, un’operazione che coinvolge la propria società, la pensione o un progetto coltivato per anni.
Ascoltare, approfondire, spiegare
Preferisco fare una domanda in più piuttosto che dare una risposta prima di aver compreso la situazione.
Il mio approccio è analitico, ma il confronto deve rimanere comprensibile. Una strategia non dovrebbe essere chiara soltanto a chi la elabora: anche tu devi poter capire perché viene proposta, quali conseguenze comporta e quali alternative sono state considerate.
Una richiesta di investimento può nascondere il desiderio di costruire un sostegno economico futuro per un figlio. La volontà di trasferire denaro ai familiari può richiedere, prima ancora di una scelta finanziaria, un confronto con un notaio. Giusto per fare due esempi.
È questo il lavoro che mi interessa: partire dall’esigenza reale, distinguere gli aspetti da affrontare e aiutarti a individuare i passi successivi.
L’attenzione al quadro complessivo
Ho iniziato il mio percorso affiancando un Consulente Finanziario come assistente, supportandolo nelle diverse attività e confrontandomi con esigenze complesse e patrimoni articolati.
Quell’esperienza mi ha insegnato quanto sia importante ricostruire il quadro complessivo prima di concentrarsi su una singola decisione. Comprendere i legami tra investimenti, disponibilità economiche, famiglia e attività professionale è una delle mie priorità.
Porto questa attenzione nel mio lavoro di Consulente Finanziario. Sono iscritto all’Albo OCF, nella sezione dei Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede, con matricola 635056.
La prospettiva giuridica nel mio lavoro
Sono laureato in Legge. Ho conseguito la laurea triennale in Scienze dei servizi giuridici all’Università degli Studi di Milano, con una tesi sulla Concessione abusiva del credito, e la laurea magistrale in Diritto delle organizzazioni pubbliche e private all’Università degli Studi di Milano-Bicocca, dedicando la tesi alle Special Purpose Acquisition Company.
Il mio interesse per la finanza è nato studiando l’articolo 47 della Costituzione, in tema di tutela del risparmio, durante la preparazione dell’esame di Diritto Costituzionale. Da lì ho iniziato a considerare il denaro come una risorsa attraverso cui realizzare obiettivi personali, familiari e imprenditoriali; ho quindi orientato gli approfondimenti universitari verso il rapporto tra diritto e investimenti.
Questa formazione influenza il mio modo di lavorare: oltre alle caratteristiche finanziarie di una scelta, considero i diritti, gli obblighi e le possibili implicazioni fiscali e successorie.
Quando occorrono competenze specialistiche, riconoscerne il perimetro e coinvolgere il professionista appropriato è parte dell’attenzione dovuta al cliente.
Che cosa vorrei lasciarti dopo un incontro
Vorrei che sentissi di essere stato ascoltato e compreso, e che avessi maggiore chiarezza su ciò che possiamo affrontare insieme.
Non prometto rendimenti. Il mio impegno riguarda il modo in cui lavoro: approfondire, spiegare con chiarezza e mantenere aperto il confronto quando cambiano le tue esigenze.
Il primo incontro dura circa un’ora ed è gratuito. È uno spazio per raccontarmi la tua situazione, anche se non hai ancora una domanda precisa da formulare.